FPに有料相談して効率の悪い海外長期積立とワンルーム投資を契約されられた

ブログ読者さんからの相談です(掲載許可済み)

JACKさん初めまして。

私は4年前にネットで見つけたファイナンシャルプランナーに資産形成の相談を申し込みました。1時間3万円でしたが、手広く活動していてある程度ネームバリューもある先生でしたので、安心しきっていました。

ひと通り私の現状と余裕資金、目標としている資産計画などを伝えたところ、FPからは「ロイヤルロンドンの長期積立がお勧めです」と言われました。海外の金融商品には興味はあったものの、情報が少なくリスクもあるので避けていましたが、FPからは「年利10%以上で確実に運用できる」「積立が厳しいなら最初の2年間だけ頑張って止めても大丈夫」「将来は1億円以上の資産形成ができます」と言われて、契約書にサインをしてしまいました。因みに私の年齢は50歳ですが、年齢は関係なく25年支払がベストな選択だと言われました。

それだけではなく、日本国内での安定した資産形成として新築ワンルームマンション投資を勧められました。大阪市内の物件でしたが頭金も0で節税対策もバッチリ、これから大阪の不動産価値は上昇していくのでやるなら今しかない!と半ば強引に押し切られる形で3部屋購入しました。

あれから4年が経過し、年利10%で運用可能だと言っていたロイヤルロンドンの25年積立は元本割れでマイナス、FPも事務所を移転したのか連絡が取れず、IFAの名前も聞いていないのでどこに連絡して手続きをして良いのか分かりません。

新築で購入したワンルームマンションも、家賃の値下がりが想像以上に大きくて毎月のキャッシュフローが悪化し続けており、売却も検討しましたが、現在の売却相場は残債を大きく下回っていて、売るに売れない状況です。大阪の不動産価格は上昇すると言っていましたがワンルームマンションに限っては供給過剰で、どんどん値下がりしている現状です。

最初にネットで見つけたFPに3万円払って相談に乗ってもらったのが、大きな負のターニングポイントになってしまいました。この状況から最善の選択をしたいのですが、FPはもう信用できず、周りに相談できる相手もいません。大変厚かましいお願いですが、どうかお助けください。

以上ここまで。

 

どうですか皆さん。酷い話だと思いませんか?

 

こういう相談は1件や2件ではありません。

 

ブログ開設以降、軽く30件以上はありました。

 

 

FPはお金の先生としての位置付けであり、

ある程度難しい試験を突破して資格を取得しているのは確かです。

 

ですがお金の勉強は、

教科書から学べるものではなく実践する上で学べるもの

 

つまりお金の先生とはFPではなく、、

成功している投資家のことを指します。

 

FPだからと言って安易に信用した結果、海外積立を不利な条件で契約させられたり、

損をする可能性が極めて高い新築投資ワンルームマンションを提案される始末。

 

結局この方には、海外積立とワンルームマンション投資の正しい情報をお伝えし、JACKがIFAも調べてあげて、ご自身の判断で積立を解約。

 

ワンルームマンションは、最小限の損切りで2部屋処分されました。

 

こんな投資を続けていても今後好転することなく、

ダラダラと損失が拡大してくるのは目に見えていますからね。

 

 

これだけは覚えておいて下さいよ!

 

FPに限らず、金融機関や不動産屋と話をするなら、

自分が一定以上のリテラシーを持ってないと確実に搾取されます!

 

自分自身で知識武装・情報武装するか、周りに信頼できる投資仲間の存在が重要なんですよ。

 

自分が知識もない、経験もない、周りに信頼できる投資仲間もいない、でも投資で資産を増やしたい・・

こんな人はカモ中のカモです。

 

 

この相談者さんのような事になる人が1人でも減るように、JACKは今後も注意喚起を続けていきますが、

皆さん自身も最低限お金や投資のリテラシーを高めて、信頼できる投資仲間を1人でも多く持ちましょうね。

 

↓この記事が「いいね!」と感じたら下のバナーをクリック!↓

にほんブログ村 投資ブログ 投資でセミリタイア生活へ
マネーリテラシーUP7日間メール講座

マネーリテラシーUP7日間メール講座への登録フォームはこちらから

〜コアメンバーからの声〜

・JACKさんの情報量と質は豊富な経験と勉強に裏付けされたものがあり安心できます

・内容が極めて実践的でわかりやすく信用度が高いです

・資産形成をするにあたって正確な知識が身についてきています

・親身になったアドバイスや資産を増やすヒントも数多く教えて頂いています

*メール講座終了後もセミナーのお知らせやメルマガ限定の情報配信を行います



関連記事

海外積立を25年契約すれば将来1億円になるというクズ紹介者がいまだに多い

そういえば一昔前にTSU(スー)というネズミ講SNSがあったなーと投資仲間と話が...

夏休み到来!安易にマネーセミナーに出席しないように気をつけましょう

2017年もオフショア金融商品の悪徳紹介者や悪徳FPは絶好調

タイ鉄鉱石事業投資案件が破綻。当時この案件を積極的に紹介してた人間は猛省せよ

夢見る情報弱者がどんどん搾取されている。非常に可哀想な話だが本人が気づかないと永...