オフショア商品は、会社ごとに新規契約の可否や条件が大きく変わります（例：RL360は2026年5月に日本人の新規受付を停止）。本記事は当時の情報を含むため、最新の契約可否・条件は必ずご自身で確認してください。
怪しい勧誘の見極め方は 無料チェックリスト でも確認できます。
2016年も折り返し近くまで来ました。
月日が経つのは本当に早いものです。
JACKが契約しているオフショア積立商品の運用利回りですが、
2015年は軒並みどのIFAも悪かったので2016年は去年の分を挽回して欲しいと思っています。
がしかし四半期終わっての運用成績はスタンダードライフが弱冠プラスで推移している程度で後は小幅なマイナスです。
単年単月の運用成績に一喜一憂すべきではありませんが、
本心としてはプラスで推移してくれた方が良いに決まっています。
JACKの場合は長期積立商品の特性やメリット、
デメリットが分かっていますのでマイナスでもそれほど気になりませんが、
契約前に紹介者から右肩上がりのグラフを見せられて契約してしまった人にとってはマイナス運用は耐えられないのではないでしょうか。
プラン開始から2年経過していない初期口座積立期間中の方々の資産は恐らく「数字上」では増えていると思いますがそれはあくまでボーナスが付与されているからであって、
実際の運用成績はマイナスです。
2年目までは保険会社からボーナス分が付与されるので「資産が増えた気になっている」のですが勘違いしない方がいいですよ。
契約するタイミングでその後の資産形成のスピードが大きく変わってくるのも事実です。
リーマンショック前に契約した人はリーマンショックで積み上げた資産の多くを無くしてしまっていまだに挽回できていない人が多く、
リーマンショック真っ只中に契約した人はその後の急回復の恩恵を受けた方もいます。
どのIFAもリーマンショックの経験があるので、
次に大きな金融危機がきてもリーマンショック程のマイナスは計上しないと思いますが、
それでも今後何があるか分からないのでマイナス運用を理解して耐えるだけの心構えが必要です。
これらを踏まえてJACKが思うのは、
新規でオフショア積立商品を契約するよりも途中譲渡で実際の資産額より安く購入しておけば、
最初の時点で大きなプラスですからちょっとやそっとのマイナスには十分耐えれますので途中譲渡のプランを引き継ぐ方が魅力的ですね。
2016年はプラス運用で終われるようにどのIFAも頑張って下さい^^
- 📱 投資詐欺レーダー（無料アプリ）（Android版はこちら）
案件名や勧誘文句を入れるだけで詐欺リスクを即時判定
＼ 解約でお困りの方へ ／
紹介者に頼らず、オフショア積立を自分で解約する。
300名超の相談から作った「完全マニュアル」をnoteで公開しました
RL360・インベスターズトラスト・フレンズプロビデントなど主要5社に対応。契約書類の見方、いくら戻るかの確かめ方、IFAへの依頼文面（日本語・英文7本）、解約書類で差し戻される点、返戻金の受け取りまで、自分で進める手順を一冊分にまとめました。解約の代行に十数万円以上を払う前に、まずこちらをご覧ください。第1章は無料で読めます。
2015年から続くコミュニティ「コアメンバー」の無料相談です。いまの状況を伺い、取り組みの候補をお返事します。
パソコンの方は、スマホのカメラで読み取るとLINEが開きます関連記事
- オフショア積立の解約｜状況別に、次にやることが分かる入口 2026.09.28
- オフショア積立の解約、何から手をつければいいのか｜手順を1本にまとめました 2026.09.24
- オフショア積立の手数料はなぜ高い？契約前に知るべき費用の全体像を解説 2026.07.19
