海外積立商品の中で、日本人に多く利用されている

「インベスターズトラスト」は、

多くの日本人が契約している海外金融商品です。

しかし、長期間の積立が必要なため、

途中で継続が難しくなる方も少なくありません。

解約ではなく、第三者へ譲渡という方法があるのをご存知ですか？

ちょうど今月も1件、

コアメンバー同士の譲渡手続きをお手伝いしました。

当ブログでは、譲渡手続きのポイントを掘り下げて解説します。

インベスターズ・トラストとは

インベスターズ・トラストは、

ケイマン諸島に拠点を置く金融機関であり、

世界中で海外投資商品を提供しています。

日本でも広く知られており、

特にS&P 500に連動する積立商品が人気を集めています。

商品内容

1. 高利回りを目指す商品設計 世界的な株式市場の代表的指数であるS&P 500に連動する商品を提供しているため、

   長期的に高いリターンを目指す。

2. 柔軟な契約期間 契約期間が5年から30年まで幅広く設定されており、

   自分の投資目的や期間に応じたプランが選択可能。

3. 元本確保オプション 市場リスクを抑えるため、

   元本確保オプションを選択することも可能で、

   一定条件下で元本を保護できます。

4. 第三者への譲渡可能 インベスターズ・トラストのプランは、

   途中で第三者に譲渡することができるため、

   契約者の事情に応じて資産を最適に活用することが可能です。

 

途中解約と譲渡の選択肢

長期の積立商品であるため、

様々な事情で途中で積立を止めたり解約するケースが少なくありません。

しかし、解約よりも譲渡の方が手取り収入が多い場合があり、

そのため譲渡を選択することが賢明です。

解約と譲渡の違い

• 解約 積立途中で解約する場合、

  手数料などにより元本割れする可能性が高く、

  受け取れる額が大幅に減少。

 

• 譲渡 第三者にプランを譲渡することで、

  より多くの手取り収入を得られるケースが多い。

 

譲渡手続きの重要性

譲渡手続きを円滑に進めるためには、

完璧に手続きを理解しているIFA（独立系金融アドバイザー）とサポート仲介者

の存在が欠かせません。

譲渡には、契約者と新しい受取人の双方が同意し、

正式な手続きを踏む必要があります。

譲渡手続きの流れ

1. 相談・査定 現在のプラン内容を査定し、

   適正な譲渡価格を算出します。

2. 受取人の募集 新しい受取人（買い手）を探し、交渉を行います。
3. 譲渡契約の締結 双方合意の上で譲渡契約を締結し、

   正式にプランを引き渡します。

4. 名義変更の手続き インベスターズ・トラストに名義変更の申請を行い、

   新しい受取人に移管します。

 

オンラインサロン「コアメンバー」での譲渡サポート

インベスターズ・トラストのプランを譲渡するためには、

信頼できる仲介者の存在が重要です。

オンラインサロン「コアメンバー」では、

仲間たちが互いにサポートし合い、

これまでに多くのプラン譲渡を手伝っています。

コアメンバーの強み

• 豊富な経験と実績 これまでに10件以上のプラン譲渡を行い、

  一度もトラブルなく完璧に名義変更をサポート。

• 完全な手続きサポート 複雑な手続きを完璧に理解しているIFAやサポート仲介者が、

  受取人の募集から譲渡契約、

  名義変更手続きまで全てをサポートします。

• コミュニティの力 コアメンバーの仲間のみがサポートを受けられるため、

  安心感があります。

  また、同じ境遇の仲間と情報を共有しながら進めることで、

  ストレスなく譲渡手続きを進められます。

 

プラン継続に困っている方へ

インベスターズ・トラストのプラン継続に困っている方がいれば、

ぜひオンラインサロン「コアメンバー」に参加した上でご相談ください。

コアメンバー以外の譲渡手続きサポートは行っていないため、

まずは以下のリンクから参加することをおすすめします。

 

• コアメンバーはこちらです オンラインサロン「コアメンバー」