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ITAの確定利回り型一括払い商品の利率が低下するそうでこれならやらない方がいいと判断

ITAからのメールによると確定利回りポートフォリオ一括型プランの金利が今月から変更になるようです。金利調整の度に下がっているようですが3年一括払い型は年2%から1.5%に下がります。

 

5年一括払いも年2.5%になるようですが、当初に比べると徐々に下がってきましたね。5年の方はまだ良いですが3年の方は1.5%ですので正直あまりやる意味がないのではないかと思います。

 

過去にフレンズプロビデントやスタンダードライフが新規契約打ち切りを発表した際には多くの方がなだれ込むように契約を急いでいまたが、この程度の金利変更でしたらほとんど影響はありませんしわざわざ契約を急ぐ事もありません。というか他に良い商品は幾らでもあると思うので契約するまでもないと個人的には感じています。

 

長期積立商品はボラティリティも高くマイナス運用になれば資産が減っていくのでリスクを嫌う方は固定金利や元本確保型の商品がお勧めですが、安定して年3%、4%で運用できる商品でしたら他にもあります

 

今回の金利変更でITAの確定利回り型一括商品の需要はかなり落ちると思います。日本国内で契約ができるという意味ではメリットがあるかもしれませんが少し足を伸ばせばその倍近くの金利の商品もあるので、投資金額や長い目でみればちょっと足を伸ばした方が良いという事になりますね。

 

正しい情報を知っておけば正しい選択肢が自然と分かるようになるので、是非皆さんも色々勉強してみてください。

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プロフィール



投資家JACKです

26歳の時にHSBC香港に口座を開設した事がきっかけで海外投資にハマり、オフショアファンド、国内不動産投資、事業投資・国内外の株式投資などを行っており目標資産10億円を目指して着実に歩んでいます

本業の不動産会社経営の傍ら、不動産投資や株トレード、アフィリエイトビジネスを積極的に行っており副業収入、不労所得が発生する仕組みを構築しています

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