オフショア生保積立や投資商品について正しい情報と知識を提供し賢い投資家を養成する。個人投資家JACKの公式サイトです。

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

オフショア長期積立で10年目以降に支払われるボーナス支給のみを狙って無理して高額積立を続けるのはやめた方がいいです

オフショア長期積立商品を契約中の方とお話ししていると、10年目以降に支給されるボーナス付与だけの為に無理をして積立を継続されている方がいらっしゃいます。

 

このボーナスはロイヤリティボーナス・アロケーションボーナスとも言いますが、契約当初から積立金の減額、停止、一時引き出しを一度もやっていなければ10年目以降に支給される臨時ボーナスの事です。それほど多くはありませんが、条件さえ満たしていれば受け取る事ができます。

 

長期積立ですので契約中は一度も減額や停止する事なく満期まで継続していってもらいたい事に変わりはありませんが、このボーナスだけを目当てに無理して積立を継続するのはどうかと思います。

 

ブログ読者の方とお話していると、

 

運用成績が毎年マイナスなので本心では積立を止めたいけど、ボーナス支給の条件を満たす為に無理して継続している

 

という方が稀にいらっしゃいます。運用成績が毎年マイナスで資産が目減りしているのですから、その代理店に任せたままでは10年目以降に支給されるボーナスもいずれ食い潰される運命になるでしょう。保険会社も代理店も口座に資産が入っていれば運用成績が良かろうと悪かろうと手数料は徴収できる訳ですので損をするのは投資家だけという事になりますね。

 

契約して1,2年で代理店を評価するのは時期尚早ですが、5年間積立を継続していて資産が全然増えないというのでしたら他社に移管するか、積立そのものを停止か減額して養老保険商品に振り替えた方が将来の資産形成には圧倒的に向いていると思います。

 

特にRL360(ロイヤルロンドン)に関してはどこの代理店に移管しても「団栗の背比べ」状態で安定的なプラス運用ができている所はありません。投資家向けに見せるグラフ上はプラス運用の数字になっていても、諸々高すぎる手数料を控除するとトントンかマイナス運用になっているという事がザラですので、グラフに書かれている運用成績そのまま信用したらダメですよ。その数字はネット利回りなのかグロス利回りなのかを代理店にきちんと確認するようにしましょう。

 

ボーナス付与だけの為にマイナス運用に耐えながら無理して積立を継続するという事はやめて下さい。ダメなら早めに見切った方が損失が少なくて済みます。

 

↓この記事が「いいね!」と感じましたら下のバナーをクリックお願いします!↓

にほんブログ村 株ブログ オフショア投資へ

 

Facebook始めました。お友達募集中

 

LINEで送る
Pocket

関連記事

コメント

    • 羽島
    • 2016年 11月 28日

    オフショア長期積立 ロイヤルロンドン

    ハリスフレイザーというIFAは信用できるものですか?

      • jack-invest
      • 2016年 11月 28日

      香港の正規業者です。信用できるかできないかと言われるとできる部類に入るかと思います。

  1. この記事へのトラックバックはありません。

プロフィール



投資家JACKです

26歳の時にHSBC香港に口座を開設した事がきっかけで海外投資にハマり、オフショアファンド、国内不動産投資、事業投資・国内外の株式投資などを行っており目標資産10億円を目指して着実に歩んでいます

本業の不動産会社経営の傍ら、不動産投資や株トレード、アフィリエイトビジネスを積極的に行っており副業収入、不労所得が発生する仕組みを構築しています

オフショア生保積立・株トレード・不動産投資・アフィリエイトについてご質問があれば遠慮なくどうぞ

悪質な勧誘セミナーに注意

最新譲渡案件情報はコチラ

HSBC香港口座開設お手伝い