海外積立商品の中で、日本人に多く利用されている
「インベスターズトラスト」は、多くの日本人が契約している海外金融商品です。
しかし、長期間の積立が必要なため、
途中で継続が難しくなる方も少なくありません。
解約ではなく、第三者へ譲渡という方法があるのをご存知ですか？
ちょうど今月も1件、
コアメンバー同士の譲渡手続きをお手伝いしました。
当ブログでは、譲渡手続きのポイントを掘り下げて解説します。
インベスターズ・トラストとは
インベスターズ・トラストは、ケイマン諸島に拠点を置く金融機関であり、世界中で海外投資商品を提供しています。日本でも広く知られており、特にS&P 500に連動する積立商品が人気を集めています。
商品内容
- 高利回りを目指す商品設計
世界的な株式市場の代表的指数であるS&P 500に連動する商品を提供しているため、長期的に高いリターンを目指す。 - 柔軟な契約期間
契約期間が5年から30年まで幅広く設定されており、自分の投資目的や期間に応じたプランが選択可能。 - 元本確保オプション
市場リスクを抑えるため、元本確保オプションを選択することも可能で、一定条件下で元本を保護できます。 - 第三者への譲渡可能
インベスターズ・トラストのプランは、途中で第三者に譲渡することができるため、契約者の事情に応じて資産を最適に活用することが可能です。
途中解約と譲渡の選択肢
長期の積立商品であるため、
様々な事情で途中で積立を止めたり解約するケースが少なくありません。
しかし、解約よりも譲渡の方が手取り収入が多い場合があり、
そのため譲渡を選択することが賢明です。
解約と譲渡の違い
- 解約
積立途中で解約する場合、手数料などにより元本割れする可能性が高く、受け取れる額が大幅に減少。
- 譲渡
第三者にプランを譲渡することで、より多くの手取り収入を得られるケースが多い。
譲渡手続きの重要性
譲渡手続きを円滑に進めるためには、
完璧に手続きを理解しているIFA（独立系金融アドバイザー）とサポート仲介者
の存在が欠かせません。
譲渡には、契約者と新しい受取人の双方が同意し、
正式な手続きを踏む必要があります。
譲渡手続きの流れ
- 相談・査定
現在のプラン内容を査定し、適正な譲渡価格を算出します。 - 受取人の募集
新しい受取人（買い手）を探し、交渉を行います。 - 譲渡契約の締結
双方合意の上で譲渡契約を締結し、正式にプランを引き渡します。 - 名義変更の手続き
インベスターズ・トラストに名義変更の申請を行い、新しい受取人に移管します。
オンラインサロン「コアメンバー」での譲渡サポート
インベスターズ・トラストのプランを譲渡するためには、
信頼できる仲介者の存在が重要です。
オンラインサロン「コアメンバー」では、仲間たちが互いにサポートし合い、
これまでに多くのプラン譲渡を手伝っています。
コアメンバーの強み
- 豊富な経験と実績
これまでに10件以上のプラン譲渡を行い、一度もトラブルなく完璧に名義変更をサポート。 - 完全な手続きサポート
複雑な手続きを完璧に理解しているIFAやサポート仲介者が、受取人の募集から譲渡契約、名義変更手続きまで全てをサポートします。 - コミュニティの力
コアメンバーの仲間のみがサポートを受けられるため、安心感があります。また、同じ境遇の仲間と情報を共有しながら進めることで、ストレスなく譲渡手続きを進められます。
プラン継続に困っている方へ
インベスターズ・トラストのプラン継続に困っている方がいれば、
ぜひオンラインサロン「コアメンバー」に参加した上でご相談ください。
コアメンバー以外の譲渡手続きサポートは行っていないため、
まずは以下のリンクから参加することをおすすめします。
- コアメンバーはこちらです
オンラインサロン「コアメンバー」
