フレンズプロビデントが過去に販売していた
- プレミアCRプラン
- プレミアウェルスCRプラン
という積立型商品があります。
2011年~2012年がフレンズプロビデントCR契約のピークでしたが、
今となっては、積立継続している人を見つける方が難しい状況。
積立停止して放置している人からは、
このまま持っていても仕方ないので
と途中譲渡を希望される方も多く、JACKもたまにお手伝いしてます
フレンズプロビデントの途中譲渡案件については、
今年に入って、すでに5件ほどのお手伝いをしました。
コアメンバーが買主で、すぐに譲渡先が見つかりました。
フレンズプロビデントCRプランのボーナス
フレンズプロビデントCRプランのボーナスについては、正しい情報があまり出回っておらず、
この商品に付与されるボーナスの事を詳しく解説したWebサイトもありません。
JACKは途中譲渡案件を進める上で、買主から問い合わせが何度かありましたので、
IFAに確認して、正しい情報を伝えています。
いま現在フレンズプロビデントプレミアCRかプレミアウェルスCRを契約している、
もしくは以前途中譲渡でCR商品を購入した、
という方はボーナスについて、正しい情報を頭に入れておいて下さい。
以下がボーナス付与について正しい情報です。
プレミアCRプラン ＜アニバーサリーボーナス＞
プラン開始10年目以降、毎年全体の時価総額0.5％を月割りで貯蓄口座へ支給
＜条件＞
過去12ヵ月間に渡り、積立金の支払いが滞りなく行われていることが条件
＊一部取崩しをしていても、積立を継続していれば支給されます。
＊積立金額に制限はなし
＊例えば、プラン開始から8年目まで積立を停止していた場合でも、9年目から積立を再開していれば、ボーナス支給の対象（減額や停止は関係なし）
プレミアウェルスCRプラン＜保証ボーナス＞
プラン開始より3年目時点の時価総額に対して0.2％を一括で貯蓄口座に支給
5年目以降：時価総額の0.2％を月割で貯蓄口座に毎年支給
10年目以降：時価総額の0.4％を月割で貯蓄口座に毎年支給
＜条件＞
10年以上の契約で、保証ボーナス受領時に500米ドル以上の積立を継続している事
＊過去に積立減額や停止をしていたとしても、ボーナス受領時に500米ドル以上の積立を継続していれば支給されます。
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